Οι λογαριασμοί τυχερών παιχνιδιών αντιμετωπίζουν αυστηρότερο έλεγχο στη Βραζιλία
Ιδρύματα που σχετίζονται με την Ομοσπονδία Τραπεζών Βραζιλίας (FEBRABAN) πρέπει να υιοθετήσει αυστηρότερες πολιτικές για τον εντοπισμό και το κλείσιμο λογαριασμών που έχουν ανοιχτεί νόμιμα αλλά χρησιμοποιούνται από τρίτους για παράνομες δραστηριότητες, όπως ξέπλυμα χρήματος ή λογαριασμοί στοιχημάτων που λειτουργούν χωρίς κυβερνητική άδεια.
Σύμφωνα με το κυβερνητικό πρακτορείο ειδήσεων της Βραζιλίας, οι κανόνες στοχεύουν στην καταπολέμηση τόσο των λογαριασμών, οι οποίοι ανοίγονται νόμιμα αλλά χρησιμοποιούνται από τρίτους για παράνομες δραστηριότητες, όσο και των «κρύων» λογαριασμών, οι οποίοι δημιουργούνται δόλια εν αγνοία του κατόχου. Θα είναι επίσης υποχρεωτικό το κλείσιμο λογαριασμών online στοιχημάτων που δεν έχουν άδεια από την Γραμματεία Βραβείων και Στοιχημάτων (SPA) του Υπουργείου Οικονομικών.
«Δημιουργούμε ένα πλαίσιο για την εξάλειψη τοξικών σχέσεων με πελάτες που νοικιάζουν ή πωλούν τους λογαριασμούς τους και χρησιμοποιούν το χρηματοπιστωτικό σύστημα για να διοχετεύουν πόρους από απάτες, απάτες και κυβερνοεπιθέσεις», δήλωσε. ΦΕΒΡΑΜΠΑΝ Πρόεδρος Isaac Sidney σε μια δήλωση.
Οι νέοι κανονισμοί περιλαμβάνουν διάφορα βασικά μέτρα που αποσκοπούν στην ενίσχυση της ακεραιότητας του χρηματοπιστωτικού συστήματος. Αυτά περιλαμβάνουν αυστηρές πολιτικές και κριτήρια για την επαλήθευση δόλιων λογαριασμών. Οι συναλλαγές που αφορούν παράνομους λογαριασμούς θα απορρίπτονται και αυτοί οι λογαριασμοί θα κλείνουν αμέσως.
Επιπλέον, υπάρχει πλέον υποχρεωτική απαίτηση για την αναφορά σχετικών πληροφοριών στην Κεντρική Τράπεζα, διευκολύνοντας την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. Η συμμόρφωση με αυτές τις διαδικασίες θα παρακολουθείται και θα εποπτεύεται από τη Διεύθυνση Αυτορρύθμισης της FEBRABAN. Επιπλέον, θα υπάρχει ενεργή συμμετοχή από διάφορα τμήματα της τράπεζας, συμπεριλαμβανομένων των τμημάτων πρόληψης απάτης, νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, νομικών υπηρεσιών και εξυπηρέτησης πελατών. Σε περίπτωση μη συμμόρφωσης, θα υπάρχουν κυρώσεις που κυμαίνονται από άμεσες διορθωτικές ενέργειες και προειδοποιήσεις έως αποκλεισμό από το σύστημα Αυτορρύθμισης. Εν τω μεταξύ, οι τράπεζες υποχρεούνται πλέον να τηρούν αυστηρές εσωτερικές πολιτικές αφιερωμένες στον εντοπισμό και το κλείσιμο ύποπτων λογαριασμών.
Η αυστηροποίηση των κανόνων έρχεται εν μέσω κλιμάκωσης των εγκλημάτων στον κυβερνοχώρο και των ύποπτων οικονομικών κινήσεων στη χώρα. Σύμφωνα με τον Σίντνεϊ, το τραπεζικό σύστημα αντιμετωπίζει πρωτοφανείς προκλήσεις λόγω της έκρηξης των απάτων και των ψηφιακών επιθέσεων.
