Νομοθεσία

ΗΒ – Η Επιτροπή Τυχερών Παιχνιδιών επιβάλλει πρόστιμο 2.9 εκατομμυρίων λιρών στην εταιρεία Betfred για αποτυχίες κοινωνικής ευθύνης και AML

Η Petfre (Gibraltar) Limited θα καταβάλει πρόστιμο 2.87 εκατομμυρίων λιρών για αποτυχίες κοινωνικής ευθύνης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ο χειριστής – που τρέχει το betfred.com και το oddsking.com – θα λάβει επίσης επίσημη προειδοποίηση για αποτυχίες στην επιχείρηση.

Οι αποτυχίες AML περιλάμβαναν τη μη πλήρη συνεκτίμηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (MLTF) που συνδέονται με τις δραστηριότητές της, ιδίως κινδύνους που συνδέονται με τη χώρα ή τη γεωγραφική περιοχή, τους πελάτες, τις συναλλαγές και τα προϊόντα και τις υπηρεσίες.

Ο φορέας εκμετάλλευσης δεν διέθετε κατάλληλες πολιτικές, διαδικασίες και ελέγχους για τη διαχείριση και τον μετριασμό των κινδύνων MLTF, συμπεριλαμβανομένων των ορίων που ήταν ανεπαρκή, της ανεπαρκούς πληροφόρησης για τους πελάτες και της έλλειψης στοιχείων συνεχούς παρακολούθησης πριν από την επίτευξη των αρχικών οικονομικών ενεργειών.

Οι πολιτικές, οι διαδικασίες και οι έλεγχοι δεν εφαρμόστηκαν αποτελεσματικά, συμπεριλαμβανομένης της μη τήρησης των οδηγιών που εκδόθηκαν από την Επιτροπή και της μη λήψης υπόψη τυχόν ισχυόντων μαθημάτων ή κατευθυντήριων γραμμών που δημοσιεύθηκαν από την Επιτροπή.

Τα μέτρα δεν εφαρμόστηκαν διεξοδικά όπως περιγράφεται στους κανονισμούς για το ξέπλυμα χρήματος, συμπεριλαμβανομένης της αποτυχίας εντοπισμού των κινδύνων MLTF στους οποίους υπόκειται η επιχείρηση και της αποτυχίας καθιέρωσης και διατήρησης πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων για την αποτελεσματική διαχείριση και τον μετριασμό των κινδύνων.

Ο χειριστής παρείχε επίσης ανεπαρκή εκπαίδευση των εργαζομένων, απέτυχε να ελέγξει τις συναλλαγές για να διασφαλίσει ότι ήταν συνεπείς με τις γνώσεις του για τον πελάτη και το προφίλ κινδύνου του και δεν διεξήγαγε επαρκείς ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της δέουσας επιμέλειας πελατών και των πηγών κεφαλαίων.

Οι αποτυχίες κοινωνικής ευθύνης περιελάμβαναν τη μη ύπαρξη ελέγχων για την αποτροπή μεγάλων επιπέδων δαπανών υψηλής ταχύτητας από νέους πελάτες. Ένας πελάτης είχε το δικαίωμα να χάσει 70,000 £ σε διάστημα 10 ωρών, μόλις μια ημέρα μετά το άνοιγμα του λογαριασμού.

Ο χειριστής έθεσε πολύ υψηλούς κανόνες αλληλεπίδρασης ασφαλέστερου τζόγου και όταν οι δαπάνες των πελατών αυξήθηκαν σημαντικά και δεν πραγματοποιήθηκε έγκαιρα περαιτέρω έλεγχος του λογαριασμού ασφαλέστερου τζόγου.

Αλληλεπίδρασε για πρώτη φορά με έναν πελάτη όταν είχε καταθέσει £20,700 και έχασε £10,200, αλλά στη συνέχεια η επόμενη αλληλεπίδραση δεν έγινε παρά μόνο τέσσερις μήνες αργότερα, όταν ο πελάτης είχε καταθέσει £323,715 και έχασε £69,371.

Η Leanne Oxley, Διευθύντρια Επιβολής και Πληροφοριών της Επιτροπής Τυχερών Παιχνιδιών, σχολίασε: «Αυτό είναι ένα επιπλέον παράδειγμα του ότι αναλαμβάνουμε δράση για τη διερεύνηση και την επιβολή κυρώσεων για ανησυχητικές αποτυχίες.

«Αναμένουμε από αυτή την επιχείρηση τζόγου και όλους τους άλλους δικαιοδόχους να εξετάσουν αυτήν την υπόθεση και να εξετάσουν προσεκτικά εάν χρειάζεται να κάνουν περαιτέρω βελτιώσεις για να αποδείξουν την ενεργή συμμόρφωση. Όπου τα πρότυπα δεν βελτιώνονται, θα ακολουθήσει αυστηρότερη επιβολή».