Νομοθεσία

ΗΒ – Η Casumo επιβλήθηκε πρόστιμο 6 εκατομμυρίων λιρών για αποτυχίες κοινωνικής ευθύνης και AML

Η Casumo, η οποία διευθύνει το casumo.com, θα πρέπει να πληρώσει πρόστιμο 6 εκατομμυρίων λιρών και να υποβληθεί σε εκτεταμένο έλεγχο, αφού μια αξιολόγηση της Επιτροπής Τυχερών Παιχνιδιών αποκάλυψε αποτυχίες κοινωνικής ευθύνης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Το Casumo θα λάβει επίσης επίσημη προειδοποίηση ως αποτέλεσμα της έρευνας της Επιτροπής.
Οι αποτυχίες κοινωνικής ευθύνης περιλάμβαναν τη μη εφαρμογή πολιτικών και διαδικασιών για την αλληλεπίδραση με τους πελάτες, όταν υπάρχουν ανησυχίες ότι η δραστηριότητα ενός πελάτη μπορεί να υποδηλώνει πρόβλημα τζόγου. Ένας πελάτης έχασε 1.1 εκατ. £ σε τρία χρόνια χωρίς να υπόκειται σε υπεύθυνη αλληλεπίδραση τζόγου. Ένας δεύτερος πελάτης έχασε 65,000 £ σε ένα μήνα χωρίς να υποβληθεί σε υπεύθυνη αλληλεπίδραση τζόγου. Ένας τρίτος πελάτης έχασε 76,000 £ σε επτά μήνες χωρίς να υποβληθεί σε υπεύθυνη αλληλεπίδραση τζόγου.

Ο φορέας εκμετάλλευσης επίσης δεν έλαβε υπόψη τις οδηγίες της Επιτροπής σχετικά με την αλληλεπίδραση με τους πελάτες και αυτό είχε ως αποτέλεσμα να μην πραγματοποιήσει μια υπεύθυνη αλληλεπίδραση τζόγου σε έναν πελάτη που έχασε 89,000 £ σε διάστημα πέντε ωρών. Ο χειριστής επίσης δεν πραγματοποίησε υπεύθυνη αλληλεπίδραση τζόγου σε έναν πελάτη που έχασε 59,000 £ σε διάστημα 90 λεπτών.

Οι αποτυχίες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες περιελάμβαναν τους πελάτες που είχαν τη δυνατότητα να καταθέσουν σημαντικά χρηματικά ποσά χωρίς να έχουν διεξαχθεί επαρκείς έλεγχοι AML. Οι έλεγχοι της Πηγής Ταμείων (SOF) ήταν επίσης ανεπαρκείς. Οι αποδείξεις πληρωμής και τα τιμολόγια που παρουσιάστηκαν ως αποδεικτικά στοιχεία του SOF δεν επιβεβαιώθηκαν με τραπεζικές καταστάσεις (ή άλλα αποδεικτικά στοιχεία). Οι τραπεζικές καταστάσεις που παρήχθησαν δεν αξιολογήθηκαν κατάλληλα. Παραδείγματα περιλαμβάνουν ελλιπείς τραπεζικές κινήσεις που έδειχναν μόνο πιστώσεις στον λογαριασμό του πελάτη. Τα στοιχεία υπολοίπου στο αντίγραφο κίνησης ενός πελάτη είχαν διαγραφεί.

Υπήρξαν επίσης ανεπαρκείς έλεγχοι της τεκμηρίωσης ως προς τη γνησιότητα χωρίς αξιολόγηση ή όριο για το πόσα χρήματα θα έπρεπε να επιτρέπεται να ξοδεύει ένας πελάτης με βάση το γνωστό εισόδημα, την περιουσία ή άλλους παράγοντες κινδύνου. Τα κέρδη από άλλους φορείς τυχερών παιχνιδιών έγιναν δεκτά ως SOF, χωρίς περαιτέρω έρευνα. Επίσης, η Casumo απέτυχε να διασφαλίσει ότι οι πολιτικές, οι διαδικασίες και οι έλεγχοι της εφαρμόζονταν αποτελεσματικά, τηρούνταν υπό επανεξέταση, αναθεωρήθηκαν κατάλληλα για να διασφαλιστεί ότι παραμένουν αποτελεσματικές και ότι λαμβάνουν υπόψη τυχόν ισχύουσες γνώσεις ή κατευθυντήριες γραμμές που δημοσιεύονται από την Επιτροπή κατά καιρούς.

Ως μέρος μιας νέας προϋπόθεσης άδειας, η Casumo πρέπει, με δικά της έξοδα, να δώσει εντολή σε μια εταιρεία ανεξάρτητων ελεγκτών να διενεργήσει έλεγχο για να εξετάσει συναλλαγές που έχουν πραγματοποιηθεί μετά την 1η Ιουλίου 2020, προκειμένου να διασφαλίσει ότι έχει εφαρμόσει αποτελεσματικά τις νέες πολιτικές και διαδικασίες της και ελέγχει και συμμορφώνεται με τους Όρους Άδειας Χρήσης και τους Κώδικες Δεοντολογίας.

Ο Richard Watson, Εκτελεστικός Διευθυντής της Επιτροπής, δήλωσε: «Αυτή η υπόθεση προέκυψε μέσω προγραμματισμένης δραστηριότητας συμμόρφωσης και κάθε φορέας εκμετάλλευσης εκεί έξω θα πρέπει να γνωρίζει ότι θα συνεχίσουμε να αναλαμβάνουμε σθεναρά μέτρα εναντίον εκείνων που αποτυγχάνουν να αυξήσουν τα πρότυπα».